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全国金融工作会议规格空前混业监管迈出第一位置

2021-01-25 1人读过

投资观察界7月16日讯( 王彦红)

7月日,全国金融工作会议在北京召开。在金融强监管下,此次会议的召开备受市场瞩目。多名专家和业内人士认为,此次会议规格空前,对防控风险的强调程度史无前例,这也标志着在未来相当长一段时间内,强监管将成为金融市场的主旋律。专家指出,国务院金融稳定发展委员会的设立意味着监管部门之间的协调性进一步加强,以往的监管套利时代将画上AOD公司面临的情形与此类似阶段性句号。

设立国务院金融稳定发展委员会 混业监管迈出第一步

金融机构的混业经营给当前监管体系带来严峻挑战,如何建立更具有一致性的监管框架体系一直是各方探讨的议题。在本次金融工作会议提出的众多改革措施中,设立国务院金融稳定发展委员会,强化人民银行宏观审慎管理和系统性风险防范职责显得尤为引人关注。

中国青年政治学院金融研究所所长李永森在接受采访时指出,这一委员会的设立比原来设想的金融和监管协调机制规格更高一层,它既有监管层面的协调,也可以起到防范系统性金融风险的作用。在金融稳定形势出现一些负面苗头的时候,作为最高的金融稳定机构,它可以在宏观层面更好地驾驭,在微观层面上统领各个监管机构和金融机构。

金融的第一要义是风控,而风控是一个系统性工程。一名地方金融办人士向媒体指出,金融稳定发展委员会的作用就相当于人体的神经中枢,随时保持警惕性,对整个金融系统的健康稳定发展起到指挥协调作用。

事实上,此前市场曾普遍预期本次会议将设立金融监管协调委员会。评级机构东方金诚评级副总监俞春江分析称,此次会议设立的是金融稳定发展委员会,这是充分借鉴了国际上的金融稳定委员会(FSB)的成功经验,有助于更好地实——毛基业施金融稳定监督管理。他进一步指出,会议提到监管协调要有权威性,意味着委员会在金融体系里不仅仅只是承担监管协调的机制,而是整个金融体系稳定监管框架运转的核心。

首创证券研发部总经理王剑辉向媒体表示,这一委员会的设立标志着中国在混业监管上迈出了第一步尝试。这个委员会不会取代目前的监管制度框架,但是它提供了一个新的尝试模式。分业监管固然有其弊端,但是当时在选择这个制度的时候大家也都有所考虑。美国在这方面也经历了波折,从统一监管到分业监管再到统一监管,所以到底哪一种模式更为理想可能还需要在实践中继续摸索。

监管部门协调性加强 监管套利时代画上阶段性句号

在分业监管体系下,各监管部门各自对其分管的领域负责。九州证券首席经济学家邓海清认为,这一方面导致父爱主义,对于自己审批的机构过度溺爱,同时另一方面导致市场分割、监管真空、监管套利。

在此前的一次会议上,全国人大财经委委员、中国银行前行长李礼辉也直言金融监管制度的主要缺陷是一致性不足。在分业监管体制下,有一些金融监管规章并非依据业务的基本属性统一制定,而是碎片化地潜藏在银行、证券、保险的分业监管制度中,不同部分监管规章有的时候宽严不一。一致性不足的监管规则和行动,容易产生监管缝隙,导致监管套利,不利于风险的监测和控制,而且也容易导致监管滞后,影响监管时效。

到底何为监管套利?在此前银监会出台的三违反,三套利系列文件中,将其定性为 银行业金融机构通过违反监管制度或监管指标要求来获取收益的套利行为 。王剑辉举例称,银行的资金对贷款是有限制的,但是它可以通过和券商合作做一个定向理财产品,从而将资金定向[PS3]前无古人~神秘海域2获得100座年度最佳游戏!!!_PS3游戏_游戏资讯_玩家投放给银行的信贷客户。这样一来,银行就规避了监管对信贷的调控。这样绕了一圈以后,整个成本和价格水平都会上升,银行可能获得了更高的收益,而券商也从中获得了收益。

王剑辉指出,在当前政策环境下,监管套利的时代将画上一个阶段性句号。在目前去杠杆的大“这是一种受欢迎的发展趋势背景下,加上强监管,基本上就封堵了各类监管套利行为的空间。王剑辉说。

国泰君安策略团队李少君、王焯也指出,国务院金融稳定发展委员会的设立,强化人民银行宏观审慎管理和系统性风险防范职责,有利于解决金融跨市场、跨产品、跨区域中存在的监管死角,解决监管套利、空转套利和关联套利问题;有利于把货币、信用、管理、风险和创新等相关问题有机统一和协调,进一步理顺金融发展和经济发展之间的关系,厘清金融创新和风险累积之间的边界。

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